ISA 계좌란? 통장 개설 방법, ISA 상품 종류, 가입 대상 (서민형 중개형)

많은 분들이 관심을 가지는 ISA 계좌에 대해 알아보려고 합니다. ISA 계좌는 절세 혜택과 다양한 투자 기회를 제공하는 계좌로, 많은 투자자들이 활용하고 있는 금융 상품입니다. 이번 포스팅에서는 ISA 계좌의 정의와 장점, 개설 방법, 그리고 추천 상품까지 자세히 알아보겠습니다.

ISA 계좌란?

ISA 계좌란

ISA(Individual Savings Account)는 개인종합자산관리계좌로, 다양한 금융 상품에 투자하면서 세금 혜택을 받을 수 있는 계좌입니다. 이 계좌를 통해 예금, 펀드, 주식 등 여러 금융 상품을 한 계좌에서 운용할 수 있으며, 투자에서 발생하는 이자나 배당, 매매차익에 대해 일정 부분 세제 혜택을 제공합니다.

ISA 계좌의 장점

 

• 절세 혜택: ISA 계좌를 통해 발생하는 이자, 배당 소득은 일정 금액까지 비과세 혜택을 받습니다. 기본형은 200만 원, 서민형은 400만 원까지 비과세가 가능하고, 그 이상은 9.9%의 저율 과세가 적용됩니다.
• 다양한 투자 상품: 예금, 펀드, 주식 등 여러 금융 상품을 한 계좌에서 운용할 수 있어 자산 배분이 용이합니다.
• 자유로운 운용: 투자자의 목적과 성향에 따라 자유롭게 금융 상품을 선택하고 변경할 수 있습니다.

ISA 계좌 개설 방법

ISA 계좌 개설은 은행, 증권사 등 금융 기관을 통해 가능합니다. 대표적으로 미래에셋, 하나증권, 한국투자증권 등이 있습니다. ISA 개설 이벤트가 있는 곳을 잘 찾아보고 수수료 절감해보세요.

 

 

 

개설 절차는 간단하며, 다음과 같은 과정을 거치게 됩니다.

1. 가입 자격 확인: 만 19세 이상의 대한민국 국민이라면 누구나 ISA 계좌를 개설할 수 있습니다. 특히, 서민형 ISA는 일정 소득 기준을 충족하는 경우 개설이 가능합니다.
2. 금융 기관 선택: 자신에게 맞는 금융 기관을 선택합니다. 각 금융 기관별로 제공하는 상품과 수수료가 다르기 때문에, 비교해보는 것이 좋습니다.
3. 신청서 작성 및 제출: 선택한 금융 기관의 영업점을 방문하거나 온라인을 통해 신청서를 작성하고 제출합니다. 신분증과 소득 확인 서류가 필요할 수 있습니다.
4. 계좌 개설 완료: 심사 후 계좌가 개설되면, 투자할 금융 상품을 선택하고 운용을 시작할 수 있습니다.

미래에셋 ISA 계좌 개설 보기

ISA 계좌 가입 요건

ISA 계좌 가입 대상

ISA 계좌 가입요건은 일반형, 서민형, 농어민으로 나뉩니다. 가입요건은 가입, 만기 연장 시에만 확인이 필요하며, 별도의 유지 요건은 없습니다.

ISA 계좌 일반형 서민형 농어민 차이점

ISA 계좌 상품 종류

ISA 계좌를 통해 투자할 수 있는 다양한 상품들이 있습니다. 중개형, 신탁형, 일임형으로 나뉘어 지는데요. 그 차이점은 다음 표를 참고하세요.

 

 

ISA 계좌 중개형 신탁형 일임형 차이점

본인의 투자 성향에 맞는 ISA 계좌를 선택해서 비과세 혜택까지 누리시기 바랍니다.

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